تداول العملات بدون رافعة مالية وأفضل شركات تداول بدون رافعة مالية

تداول العملات بدون رافعة مالية وأفضل شركات تداول بدون رافعة مالية من الأمور التي يبحث عنها كثير من الزوار والذين يرغبون في التداول من دون رافعة مالية، ويعدُّ مجال التداول من الاستثمار المرن والذي يمكن للمستثمرين التعامل معه بطرق ووسائل عديدة، وسوف نقدم في هذا المقال معلومات عن تداول العملات، وعن أفضل الشركات للتداول بدون رافعة مالية، وعلى مميزات وعيوب التداول باستخدام الرافعة المالية وغيرها من المعلومات والتفاصيل المتعلقة.

ما هي الرافعة المالية

تشكل الرافعة المالية أمرًا مثيرًا للجدل في عالم تداول العملات والأسهم وغيرها من أنواع التداول الأخرى، فقد يرى فيها البعض أمرًا في غاية الأهمية في عالم التدوال ومن دونها لن يكون هناك للتداول معنى، ويرى فيها البعض أمرًا خطيرًا تهدد استثمار العملاء وأموالهم، والرافعة المالية عبارة عن وسيلة توفرها شركات تداول العملات تشبه فكرة القروض التي تقدمها البنوك للعملاء، وذلك من أجل الاستثمار أو من أجل أغراض أخرى، ولذلك فالرافعة المالية توفر للعميل الاستثمار والتداول بمبلغ كبير أكبر من رأس المال المتوفر لديه.^[1]

تداول العملات بدون رافعة مالية

كثير من العملاء يرغب بالتداول في العملات من دون استخدام الرافعة المالية خوفًا من المخاطر الموجودة فيها، أو من أجل تحريمها من بعض الفقهاء في الشريعة الإسلامية كونها تشبه القروض الربوية، ولذلك تتيح كثير من الشركات إمكانية تداول العملات دون استخدام الرافعة المالية أو اللجوء إليها، ولكن يجهل معظم الناس ما تنطوي عليه طريقة التداول هذه سواء مع استخدام الرافعة أو بدونها وسوف يتم توضيح كل ذلك تاليًا.

هل الرافعة المالية حرام

إنَّ الرافعة المالية كما سبق عبارة عن قروض من شركات التداول تساعد المستثمر في استخدام رأس مال كبير يمكنه من إجراء صفقات كبيرة وعديدة، ويتم أخذ رسوم تبييب وهي تشبه الربا في القروض الربوية العادية من البنوك، ولذلك يرى الفقهاء من أهل العلم في الإسلام أنَّ الرافعة المالية حرام ولا يجوز استخدامها، وقد أشار مجمع الفقه الإسلام إلى تحريم التداول بالهامش وذلك لعدة أسباب تمَّ ذكرها وهي: “بسبب ما اشتملت عليه من الربا الصريح ، المتمثل في الزيادة على مبلغ القرض ، المسماة (رسوم التبييت) ، فهي من الربا المحرم، الجمع بين سلف ومعاوضة، عدم حصول القبض فيما يشترط فيه القبض ، كبيع العملات ، والذهب والفضة ، وهذا من ربا النسيئة”.^[2]

كيف يمكن تداول العملات بدون رافعة مالية؟

توفر كثير من الشركات إمكانية تداول العملات فقط بالمبلغ الذي أودعه المستثمر في حسابه دون الحاجة إلى استخدام الرافعة المالية والوقوع في وهم الربح، إذ أنَّ استخدام الرافعة المالية كنوع من القروض والاستثمار بها قد يؤدي إلى الوقوع في خسائر كبيرة ومضاعفة الخسائر، ولذلك يجب اللجوء إلى الشركات التي توفر التداول دون استخدام الرافعة المالية.

طريقة مضاعفة الأرباح أثناء التداول مع الرافعة المالية

تختلف قيمة الرافعة المالية من شركة إلى أخرى، فإذا كانت الشركة مثلًا تتيح رافعة مالية بمقدار 1:100 بالتالي فإنها تضاعف قيمة رأس المال الخاص بالمستثمر مئة ضعف تقريبًا، فإذا ما كان رأس المال المودَع من قبَل العميل يساوي 1000 دولار أمريكي، فأنَّه باستخدام الرافعة المالية سوف يمكِّن العميل من إجراء صفقات بقيمة 100 ألف ألف دولار أمريكي، ويمكن حساب قيمة المبلغ الذي يمكن التداول به من خلال المعادلة البسيطة التالي:

• قيمة المبلغ المتاحة للتداول باستخدام الرافعة المالية = مبلغ الإيداع الحقيقي في الحساب * نسبة الرافعة 

أفضل شركات تداول بدون رافعة مالية

توجد شركات عديدة توفر التداول عبرها دون استخدام الرافعة المالية، وفيما يأتي سيتم إدراج أفضل شركات تداول دون رافعة مالية على مستوى العالم:

شركة إي فست Evest

إنَّ شركة إي فست من شركات تداول العملات الرقمية والمشفرة التي تتيح التداول بدون رافعة مالية، وقد حصلت على إشادة كبيرة وتقييمات ممتازة من قبل معظم المتداولين والعملاء، ويستطيع العميل أن يفتح حساب فيها عبر إيداع 100 دولار كحد أدنى فقط، ويمكن الوصول إلى موقع شركة إي فست الرسمي من خلال الضغط على الرابط “من هنا“.

شركة إكسنس Exness

منصة إكسنس تعدُّ من أشهر شركات التداول التي تسمح بتداول العملات بدون رافعة مالية على مستوى العالم، تأسست إكسنس في عام 2008م، وهي أيضًا من أكثر الأسواق استقرارًا من بين شركات التداول، تتميز بأنها متاحة في جميع الأوقات وتقوم بإنجاز المعاملات المالية بسرعة كبيرة، ويمكن الوصول إلى موقع شركة إكسنس الرسمي من خلال الضغط على الرابط “من هنا“.

منصة أفا تريد AVAtrade

تعدُّ منصة أفا تريد من أفضل شركات التداول التي يمكن تداول العملات فيها دون رافعة مالية، وهي من الشركات الرائدة في تداول العملات الرقمية والسلع والأسهم على الإنترنت، ومن المنصات الأكثر تنوعًا في عالم التداول، ويكمن فتح حساب في المنصة من خلال إيداع 100 دولار فيها على الأقل فقط، ويمكن الوصول إلى موقع شركة أفا تريد الرسمي من خلال الضغط على الرابط “من هنا“.

شركة XTB

إنَّ شركة إكس تي بي واحدة من أفضل الشركات في تداول العملات التي توفر التداول بدون رافعة مالية على مستوى العالم، وتحمل تراخيص عديدة من هيئة DFSA الموجودة في مدينة دبي في الإمارات، ويمكن الوصول إلى موقع شركة XTB الرسمي من خلال الضغط على الرابط “من هنا“.

شركة إي تورو eToro

تعد شركة إي تورو من أفضل منصات تداول العملات وغيرها دون رافعة مالية، وتتميز بأنها تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، ويشار إلى أنها أيضًا تحدد الأصول المالية للتداول بدون رافعة مالية، وقد حصلت على تقييمات مرتفعة من قبل كثير من العملاء، ويمكن الوصول إلى موقع شركة إي تورو الرسمي من خلال الضغط على الرابط “من هنا“.

مميزات استخدام الرافعة المالية

قد يجد بعض العملاء أن استخدام الرافعة المالية ضروري في عالم تداول العملات، ويرى فيه إيجابيات كثيرة وفوائد عديدة تعود على المستثمرين والشركات في الوقت نفسه، وفيما يأتي سوف يتم إدراج مجموعة من أهم مميزات استخدام الرافعة المالية:

• تتطلب الصفقات مبالغ كبيرة لا يمكن لمعظم المستثمرين توفيرها، ويمكن توفيرها من خلال استخدام الرافعة المالية.
• الحصول على أرباح أكبر مع وجود هامش كبير في تقلبات الأسعار وبالتالي أرباح أكثر.
• إجراء عدد كبير من الصفقات بسبب تضخيم رأس المال بشكل كبير جدًّا، بينما دون استخدامها قد لا يتمكن العميل من إجراء إلا صفقة أو اثنتين فقط.
• إمكانية التداول في جميع الأصول المالية المتاحة للتداول عبر شركة التداول.

عيوب استخدام الرافعة المالية

توجد عيوب ومخاطر كبيرة في استخدام الرافعة المالية، رغم أنها تحقق بعض الفوائد للكثير من العملاء، وفيما يأتي سيتم إدراج أهم عيوب استخدام الرافعة المالية:

• الوقوع في خسائر كبيرة مضاعفة في حال فشلت الصفقة ولم تأت تقلبات السوق حسب مصلحة العميل.
• الوقوع فيما لا يرضي الله تعالى من خلال استخدام الرافعة المالية كونها محرمة كما سبق.

عيوب التداول بدون رافعة مالية

توجد سلبيات وعيوب كثيرة في التداول بدون الرافعة المالية يجب الاطلاع عليها حتى يتعرف المستثمر على ما يواجهه عند عدم استخدام الرافعة المالية، إذ أنَّ بعض العيوب قد تكون كارثية بالنسبة للبعض خصوصًا من المبتدئين في التداول، وفيما يأتي سيتم إدراج أهم العيوب في استخدام الرافعة المالية في التداول:

• نسبة الأرباح تكون منخفضة في التداول بدون رافعة مالية، ويكون متوسط تقلبات الأسعار في هذه الحالة بين 0.5 إلى 1 % فقط، ولذلك يصعب تحقيق ربح كبير دون رافعة مالية.
• عند التداول بدون رافعة قد ترتفع عتبة الدخول التداول إلى نحو ألف دولار، وقد لا يكون هذا المبلغ بحوزة المستثمر في البداية أو يخشى أن يخاطر به.
• تنخفض القيمة الشرائية للحساب عند التداول بسبب حجم العقود الكبيرة.
• يتم تطبيق العمولات والمقايضات المتربطة بالهامش، حتى بوجود رافعة مالية تصل إلى نحو 1:1، لأنَّ الفوركس يظل يعتبر هذا التداول بالهامش.

فوائد التداول بدون رافعة مالية

توجد كثير من الفوائد التي يمكن أن تعود على العميل إذا لم يقترب من الرافعة المالية ولم يستخدمها خلال عمليات التداول التي يقوم بها عبر شركات التداول، وفيما يأتي سيتم إدراج أهم هذه الفوائد:

• إنَّ التداول بدون استخدام الرافعة المالية يقلل الخسائر التي قد يتعرض لها المستثمر، كما يقلل من المخاطر التي تقود إلى خسائر في رأس المال وزيادة عليه.
• عدم تطبيق رسوم الليلي على صفقات الشراء، أي يمكن للمستثمر الشراء والاحتفاظ بما اشتراه فترة طويلة دون دفع أية رسوم إضافية بسبب الاحتفاظ بالصفقة.
• يمكن للمستثمر التحكم برأس المال الذي يستثمر به بشكل أفضل.
• عدم الوقوع في الحرام نتيجة استخدام الرافعة المالية والتي تشبه القروض الربوية.
• يعدُّ أفضل للمبتدئين كثيرًا، كونه قد يوقع المستثمر في خسائر قد تصل إلى آلاف الدولارات.

الأصول المالية المتاحة للتداول بدون رافعة مالية

إنَّ أحد المشاكل التي يواجهها التداول بدون رافعة مالية لدى البعض عدم إمكانية تداول جميع الأصول المالية والسلع بشكل كامل، إذ أنَّ التداول بدون رافعة مالية يقتصر على بعض الأصول المالية المحدودة، ويعتبر كثير من العملاء والمستثمرين أنَّ هذا الأمر يعدُّ تقييدًا لحرية الاستثمار والتجارة والتداول، وفيما يأتي سيتم إدراج أهم الأصول المالية المتاحة للتداول بدون رافعة مالية:

• تداول العملات الأجنبية وهي التي تسمى الفوركس وهي عبارة عن أزواج العملات المتاحة على الشركة.
• تداول سوق الأسهم في مختلف الشركات العالمية المدرجة على البورصات بدون رافعة مالية.
• تداول العملات الرقمية بدون رافعة مالية وفق نظام Spot.

مقالات قد تهمك

وإلى هنا نكون قد وصلنا إلى نهاية مقال تداول العملات بدون رافعة مالية وأفضل شركات تداول بدون رافعة مالية وقد تعرفنا على الرافعة المالية في التداول، وعلى أفضل شركات للتداول بدون الرافعة المالية، بالإضافة إلى ميزات وعيوب الرافعة المالية، وعلى كيفية زيادة مبلغ التداول باستخدام الرافعة المالية وغير ذلك من المعلومات والتفاصيل المتعلقة.